Créé en 2002, le cabinet ACE Finance et Conseil propose à ses clients, particuliers ou professionnels, des solutions de gestion patrimoniale performantes et pérennes. Grâce à l’expérience et à la vision globale de Gabriel Eschbach, son fondateur, chacun est sûr de bénéficier d’une stratégie adaptée à ses besoins. Co-auteur de l’ouvrage collectif Essec Gestion de Patrimoine avec deux contributions : l’article « du B to B au B to C » et l’article « Ne dites pas à ma mère que je suis CIF, elle me croît pianiste dans…, ce dernier revient avec nous sur sa vision de la gestion patrimoniale.

Quel est votre rôle au quotidien ?
GE. : « Comme notre nom l’évoque, notre ambition est d’apporter un service gagnant à nos clients. En clair, mon objectif, en tant que gestionnaire de patrimoine indépendant, est d’apporter de la valeur ajoutée à mes clients (particuliers ou professionnels) et de la pérenniser. Nous proposons une vision différente des cabinets de gestion patrimoniale traditionnels. Aujourd’hui, la plupart des conseillers s’intéressent exclusivement aux données conjoncturelles, la loi de finance, le marché, les produits financiers…Chez ACE Finance & Conseil, nous avons à cœur de sortir de ce schéma pour apporter une réelle différence à nos clients. Celle-ci repose sur une compréhension du monde économique dans lequel nous évoluons ».

Comment contourner les risques liés à tout investissement patrimonial ?
GE. : « Effectivement, construire un patrimoine implique un risque. Mais il faut vivre avec le risque et apprendre à le gérer. Comment ? En investissant sur un patrimoine équilibré, diversifié et de qualité. Vous savez, tous autant que nous sommes avons les 3 mêmes objectifs lorsque nous constituons notre patrimoine, dans l’ordre : valoriser, rémunérer et transmettre. Pour minimiser le risque, il est essentiel de constituer un patrimoine qui réponde parfaitement aux attentes et à la psychologie de l’investisseur. Il m’appartient de construire une relation de confiance avec mon client. Nous nous considérons comme des artisans patrimoniaux, chargés de faire du sur-mesure. J’invite mes clients à d’abord investir sur eux-mêmes avant d’investir dans un quelconque produit. « Avec nous, rien que pour vous », plus qu’une signature, c’est ma façon à moi d’exercer un business humain. Je me pose comme l’intendant de mes clients, celui qui apporte son expérience et livre des conseils. ACE Finance & Conseil a en outre noué un partenariat avec Simtrade. Objectif : apprendre aux investisseurs, de manière ludique et pédagogique, l’économie et la finance. Nous sommes également en veille permanente et travaillons en connexion avec des réseaux professionnels, des sociétés d’investissement performantes et des institutions qui partagent avant tout nos valeurs ».

Si vous deviez décrire le bon conseiller patrimonial ?
GE. : « Il est indépendant avant tout…C’est celui qui donne les clés à ses clients pour mieux comprendre le monde dans lequel ils vivent. C’est aussi celui qui est disponible, réactif. Il doit être en mesure d’apporter autant un service que du résultat ainsi que l’assurance d’une pérennité. Je dois notamment pouvoir afficher un track-record significatif sur au moins 5 à 6 années. Actions, obligations, immobilier, il faut également jouer la carte de la simplicité. Les clients doivent maîtriser leur patrimoine. Pour moi, accompagner les belles histoires, celles d’entreprises porteuses de projets d’avenir et innovants. C’est une façon de construire un patrimoine qualitatif et pérenne. Comprendre, interpréter et agir, voici le programme »

Avis d’Expert : interview de Gabriel Eschbach, fondateur du cabinet ACE Finance & Conseil

Quelles qualités selon vous sont requises pour exercer dans le domaine de la gestion patrimoniale ?
GE. : « Avoir une capacité d’analyse et de synthèse. Etre ouvert sur le monde et disposer d’une excellente culture générale, pas seulement économique. Pour appréhender l’avenir, il convient de bien connaître le passé et de comprendre quelles sont les forces en oeuvre. Il faut aussi prendre le temps de lire les analyses produites par les institutions bancaires ou financières et faire le tri entre les données importantes pour ses clients et celles qui le sont moins. A titre d’exemple, nous venons de prendre connaissance cette semaine de l’excédent commercial de la zone euro qui s’établit à 77,1 milliards d’euros sur la période janvier-avril 2014 contre 45,5 milliards un an plus tôt, soit une amélioration de 41%… Ce qui augure d’un bel avenir pour la zone euro et c’est le message à faire passer quand on est conseiller patrimonial ».

Comment voyez-vous évoluer le marché de la gestion patrimoniale ?
GE. : « Les autorités de tutelle nous imposent un process, avec des obligations très précises afin d’obtenir les habilitations pour exercer ce métier. C’est un plus qui va dans le sens d’une plus grande professionnalisation. Et puis le patrimoine des français est de l’ordre de 10 000 milliards d’euros, soit environ 90% du PIB de la zone Euros.
Il y a encore tant à faire…».

Fiche technique :
DATE DE CREATION : 2002
CAPITAL : 40 000 €
Effectif groupe : 15 personnes

Les moyens :
Des outils d’analyse de données et de recherche innovants
Un réseau mondial de correspondants aussi bien dans les grands établissements
Financiers que dans de petites équipes de recherche

Les offres de services :
Construire des stratégies patrimoniales pertinentes
Auditer les investissements
Accompagner les investisseurs dans leurs projets

Les plus :
• 30 années d’expériences sur les marchés financiers
• Un track record significatif
• Une approche différenciée (cf règles d’or)

Pour plus d’information :
www.eschbach.fr
7 Place du marché neuf
67000 Strasbourg
Tel standard : 03 90 22 40 60
Tel portable : 06 03 03 71 59
gabriel.eschbach@groupe-afc.eu